本土で海外クレジットカードでの購入を処理する場合、この USDT の出金方法は信頼できますか?

執筆者: マンキュー法律事務所、マンキュー法律事務所

「安全な入出金」は、仮想通貨業界の関係者、特に中国本土の関係者にとって避けては通れない課題です。現在の法的枠組みの下では、どのようにして詐欺を回避し、カードを凍結し、摩擦や損失を軽減するかが、すべての通貨プレーヤーの関心事となっており、マンキュー弁護士は周囲の友人たちが「安全にお金を入出金する方法」について話し合っているのをよく耳にする。市場の観点から見ると、答えはさまざまですが、運用方法はいくつかしかありません。

知人・紹介からの退会
オフラインでの対面取引
Uカード/VCCカードを使用する

最近、香港での仮想通貨交換政策の開放に伴い、マンキュー弁護士は別の答えを聞きました。それは、資金を引き出すために直接香港に行くことです。さらに、マンキュー弁護士は、あるアン・プラザでインターネットをサーフィンしていたときに、非常に「興味深い」撤退計画を見つけたので、それを皆さんと共有したいと思います。

中国本土での香港のクレジットカード支払い

この共有によると、通貨サークルの参加者はお金を引き出したい場合、香港のクレジットカードを通じて引き出しが可能だという。具体的なプロセスは大まかに言うと、プレイヤーは香港の銀行で香港のクレジットカードを申請し、その後大陸に行って消費することになる。共有の経験によると、彼は香港のクレジットカードを 2 年以上使用しています。このタイプのカードは中国本土では基本的に問題なく利用でき、同時に 4% ～ 6% の消費額のキャッシュバックも享受できます。一部の銀行が提供するポイント還元割引。

実際の運用では、カード所有者は中国本土でのショッピングや食事などの日常消費に香港のクレジットカードを使用し、香港で仮想通貨（USDTなど）を販売してその代金を返済することができる。理想的には、この出金方法は本土ユーザーの出金ニーズのほとんどを満たすことができます。

トランザクションの摩擦コストを削減します。クレジットカード消費のキャッシュバックや割引を通じて、プレーヤーは摩擦コストを削減し、資金使用の効率を向上させることができます。
資本監督の問題を回避する。香港での消費と返済に香港のクレジットカードを使用すると、大規模な資本移動に対する本土の規制の一部を回避でき、凍結や捜査のリスクを軽減できます。
セキュリティは比較的高いです。香港が仮想通貨取引を開放しているため、通貨関係者は通常、香港の認可された仮想通貨取引所から資金を引き出すことで、資金を引き出す際に詐欺についてあまり心配する必要がないだけでなく、資金を引き出すことができると考えています。また、ブラックマネーやグレーマネーの受け取りによるカード凍結のリスクも軽減します。

しかし、率直に言って、このゲームプレイの核心はやはり「中国本土の通貨サークルのプレイヤーにとって、香港からお金を引き出すのは安全なのか、ひいてはクレジットカードの使用方法は本当に信頼できるのか」ということだ。

香港でお金を引き出すのは安全ですか?

香港証券先物委員会 (SFC) は最新の仮想資産規制政策を導入していますが、認可されたすべての仮想通貨取引所 (VASP) は香港の個人投資家に仮想資産取引サービスを合法的に提供できます。ただし、香港における個人投資家の定義は非常に限定されていることに注意する必要があります。

一方で、香港証券監督管理委員会の関連規定に従い、認可取引所のサービスは主に香港のIDカードを保有する地元住民または長期ビザを保有する海外担当者を対象としている。これは、中国本土の人々も意味する。居住者を香港の個人投資家として直接分類することはできません。実際の運用では、中国本土居住者がOSL、HashKey Exchange、HKVAXなどの仮想通貨取引所に登録できても、条件が非常に厳しいため、現状ではKYCはできない。

一方、中国本土では仮想通貨取引に対する非常に厳しい規制があり、2021年9月に発令された「仮想通貨取引における投機リスクのさらなる防止と対処に関する通知」では、本土居住者の仮想通貨取引への参加が明確に禁止されている。したがって、本土の居住者が特定の手段を通じて香港で仮想資産取引に登録して参加できる場合でも、仮想資産交換のコンプライアンスプロセス中のアカウント凍結などの政策変更の影響、特に国境を越えた送金の影響に直面する可能性があります。多額の資金。

中国人居住者も登録できると前述したBybitなどの無許可の暗号資産取引所や、オフラインでの対面や知人の紹介などを通じて出金できると考えれば、プレイヤーの安全性も大幅に低下する可能性があります。

まず、取引紛争が発生すると、ユーザーは法的保護を受けられなくなる可能性があります。
第二に、そのようなプラットフォームやOTC販売業者は、透明性、資金の安全性、アカウントのプライバシー、その他の問題の点で大きな隠れた危険を抱えている可能性があります。
さらに、ブラックファンドやグレーファンドの影響を受けやすくなり、その口座が規制当局の標的となり、マネーロンダリングのリスクを引き起こす可能性もあり、より深刻な法的影響に直面する可能性があります。

登録を完了し、何らかの方法で KYC に合格した場合は、クレジットカードの使用に関連するいくつかのコンプライアンス問題にも注意を払う必要があります。

香港のクレジットカードは信頼できるのでしょうか？

上記の共有と分析によると、香港のクレジットカードはお金を引き出すためのツールおよびパスとして使用できます。しかし、クレジットカードの使用には制限やコンプライアンスの問題も伴うことをご存知ないかもしれません。

頻繁な国境を越えた消費の監視

大規模かつ頻繁な国境を越えた消費は、銀行によるリスク監視のきっかけとなる可能性があります。

本土の通貨サークルのプレーヤーが日常の消費に香港のクレジットカードを使用する必要がある場合、本土で多額の買い物をする場合、または短期間にクレジットカードを頻繁に使用する場合、銀行からリスク管理上の懸念が生じる可能性があります。クレジットカード取引の監視メカニズムは、そのような異常な支出パターンを特定し、取引の目的に関する補足情報を要求するなど、銀行による審査や制限措置を引き起こす可能性があります。

もっと多くのクレジットカードを申し込むことで、この問題を回避できると考えるかもしれません。しかし、中国本土の「外国為替管理規定」と「マネーロンダリング防止法」により、中国本土における個人の年間外貨枠は1人当たり年間5万ドルに制限されている。つまり、年間総支出額がこの制限を超える場合、クレジットカードルートは適用されません。

返済資金源の見直し

香港ドルの返済では仮想通貨の直接使用は避けられますが、銀行には依然として多額の返済に対するコンプライアンス要件があります。銀行は、資金源の正当性を確保するために、異常であると特定された高額返済の出所を追跡する場合があります。資金源が不明な場合、またはマネーロンダリングのリスクがある場合、銀行は一時的に口座を凍結したり取引を制限したり、カード所有者に資金の合法性の証明の提出を要求したりする場合があります。

さらに、返済資金のトレーサビリティプロセス中に、USDT資金のソースに人民元または他の外貨が含まれており、「法定通貨-USDT-香港ドル」のリンクが形成されていることが判明した場合、外国為替違反および外国為替違反につながる可能性があります。犯罪的なリスクさえも。

マンキュー弁護士の概要

香港のクレジットカードを通じた仮想通貨の出金操作は、特定の状況において通貨プレーヤーに利便性をもたらしますが、資本洗浄とマネーロンダリング対策の規制環境がますます厳しくなっている現在、国境を越えた出金のコンプライアンスは依然として注目に値します。本土の通貨プレーヤーにとって、仮想通貨取引の法的リスクと資本の流れの厳格な監視により、いつでも資金凍結や法的調査が引き起こされる可能性があります。仮想通貨取引に参加するかどうかや出金方法を選択する際には、目先の利便性だけを重視し、潜在的な法的リスクを無視することは避けてください。健全な戦略とは、合法かつコンプライアンスに準拠したものであり、一瞬の過失による高額な訴訟費用の支払いを回避する必要があります。