常言道：“有光必有影”，在繁荣兴盛的虚拟货币市场背后，潜藏着无数阴影，这里的骗子并不满足于传统手段，不像厨子往往都会采取最朴素的烹饪方式，骗子通常都会不断寻找最新的方式来骗取您的资产，根据Chainaanalysis在2021报告，虚拟货币骗子窃取了价值140亿美元的虚拟货币，那么虚拟货币常见骗局有哪些?作为新人又该如何保护自己?下面就由本文来您详细介绍一下有关内容。
虚拟货币为什么会出现骗局
与传统货币显著不同的是，加密货币的核心特征在于其去中心化特性。在传统货币体系中，货币存储于银行，并受到政府机构的监管，以确保货币不被滥用或盗用。然而，在区块链构建的加密货币世界里，这样的中央监管机构并不存在。
区块链上的数据被分散存储在多个云端节点上，不依赖于单一的中央控制点，实现了数据的分布式存储。同时，这些数据在网络上是公开可查的，交易记录完全透明，这为加密货币带来了独特的透明度优势。
去中心化赋予了加密货币三大显著好处：
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区块链上的数据公开透明，增强了系统的可验证性和可信度
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交易虽在技术上可追踪，但通过使用化名等方式，可以在一定程度上保护用户的隐私，实现匿名性和隐秘性
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交易过程无需第三方中介参与，降低了交易成本，提高了交易效率
然而，正是去中心化这一优势，也成为了加密货币市场易受诈骗攻击的弱点。由于缺乏中央监管，诈骗者更容易利用信息不对称和投资者的盲目性，设计出各种复杂的骗局，从而窃取用户的资产。因此，在享受加密货币带来的便利与机遇的同时，投资者也需要提高警惕，增强自我保护意识，以防范潜在的风险。
虚拟货币骗局常见手段
1.虚拟货币投资者诈骗
在社交媒体或论坛上，你可能会看到有人分享自己通过虚拟货币大赚特赚的经历。但事实上，这些可能是诈骗手段。当你存入虚拟货币后，尽管网站显示你的投资在持续获利，但当你试图提取资金或报酬时，可能会被要求投入更多的虚拟货币。最终，你可能一分钱都拿不回来。
诈骗征兆包括：保证你会赚钱、要求你先支付大笔款项以获取保证报酬、要求你先汇出虚拟货币到某个地址然后承诺加倍返还，以及在社交媒体上认识的朋友推荐你使用新的交易所。
2.ICO诈骗
ICO即首次公开发行虚拟货币，类似于股票的IPO。在虚拟货币领域，任何人都可以发起ICO。但要注意的是，ICO的发起没有限制，也不具备保障。常见的ICO诈骗模式是有人会告诉你某个新的虚拟货币非常好，之后会涨价，让你去参与ICO或者购买。
诈骗特性包括：缺乏可行的商业模式、没有详细的白皮书、采取人头推荐的方式进行营销。
3.OTC诈骗
OTC指的是场外交易。为了节省手续费，有些人会选择在场外进行虚拟货币交易。但这种交易方式缺乏监管和第三方认证，极易出现诈骗。
场外交易诈骗模式是通过虚拟货币与法币的交易过程进行诈骗，类似一般的网拍诈骗。诈骗特性是在社交媒体、论坛等非交易所的地方发布买卖信息，你无法核实对方身份，交易流程也缺乏第三方监管。
4.利用假空投诈骗
空投指的是开发商为了推广新货币，会免费赠送一些虚拟货币或NFT给一些投资人。诈骗者主要通过两种方式利用空投进行诈骗：一种是让你安装虚假的货币钱包并引导你将资金汇入钱包中;另一种是利用假网站链接来获取钱包的授权，从而转走钱包中的资金。
5.资金盘诈骗(庞氏骗局)
这类诈骗通常表现为开发商放弃项目并卷款逃跑。庞氏骗局是指打着高额利息、保本等旗号吸引投资者，通过“后金补前金”的方式进行诈骗。这种骗局可怕之处在于所有已经加入的人都有非常大的诱因吸引新人带钱入局，因为通常拉到下线获利就会更高，因此扩散速度往往比其他诈骗模式快很多。然而任何庞式骗局都有垮台的一天，最终投资者可能会血本无归。
6.虚拟货币交易所诈骗
假的交易所会通过各种社交媒体来引诱你加入，并会引导你将资金投入交易所中，投入后无法出金。假交易所的外观和功能看起来与正规虚拟货币交易所相差无几，但提供的功能都是假的，放进去的资金根本无法提取。更常见的是在提取时用各种话术让你在察觉上当前尽可能地骗你更多的钱。诈骗模式是有人通过交友软件或社群推荐你一个交易所说可以在上面买卖虚拟货币。诈骗特性是不知名的交易所或者名称和logo仿冒知名交易所。辨识方法是查看虚拟货币交易所排行榜，非知名的一律不要用，至于是否仿冒则是看网址界面比对一下就知道了。此外正规交易所的虚拟货币都可以在不同交易所及钱包之间转移而且出金不需要课税，说要课税的都是假的。
虚拟货币骗局案例
1、女外卖员误入虚拟货币诈骗群组，被骗85万台币
据《TVBS新闻网》报道，2月4日，新北市一名26岁女外卖员因受社交媒体上大量群组广告的诱惑，加入了一个声称进行加密货币投资的LINE群组。起初她只是观望，但看到群内成员纷纷分享投资获利心得后，她也开始心动，并在短短一个月内投入近85万台币的本金请人“代操”。
这名陈姓女外卖员从今年1月开始，通过汇款、便利店代码缴费等方式进行虚拟货币投资。起初，她的账户上确实显示有小幅盈利，这让她更加信任并继续追加投资，甚至以现金方式交给“币商”邱某，前后共投入85万元。
然而，当女外卖员想要提取盈利时，诈骗团伙却以网站维护、客服繁忙等借口推脱，甚至要求她再支付10万元保证金才能赎回之前的投资。直到她发现自己的投资网站和银行账户被标记为警示，才意识到这是一场骗局，随即向警方报案。
2、实体店以投资虚拟币USDT为幌子非法集资2亿元
新北市刑警大队破获了国内首起虚拟货币实体店诈骗案。以27岁邱姓主犯为首的诈骗团伙私自设立股市操盘群组，怂恿股民转投资泰达币(USDT)，并引导被害人到实体店购买泰达币。一旦被害人加入群组并委托代操，其款项即被侵吞。
警方逮捕了邱某等6名嫌疑人，并扣押了约11万枚泰达币(折合新台币330万元)。经追查资金流向，警方估计该诈骗团伙在半年内获利超过2亿元。全案已依据《洗钱防制法》及诈骗罪等罪名移送法办。
3、JPEX被曝诈骗，涉案金额超63亿台币
自9月13日被香港证监会点名警告以来，JPEX事件持续发酵。从交易所限制出金、办公大楼清空、疑似偷偷转移资产，到投资者报案、香港警方逮捕相关网红林作、陈怡等，一系列消息让投资者对JPEX交易所的诚信产生严重质疑。
目前，JPEX涉案金额已超过63亿新台币，但仍未恢复出金功能。JPEX的突然出事让人联想到曾位居前三的FTX交易所，该交易所同样提供高回报产品且种类繁多。然而，在2022年11月8日出现问题后，FTX遭遇了挤兑潮和提币困难，最终破产倒闭。
FTX暴雷后，受其影响而破产跑路的交易所也不在少数(如Txbit、AAX)。为了降低受害风险，投资者在参与加密货币市场时应避免将过高比例的资产存放在任何单一交易所，也不要长期将加密货币存放在交易所钱包中。除了需要经常流动的部分外，其余资产应存放在自己的冷钱包中以确保安全。
新手如何防范虚拟货币诈骗?
1.避开炒作型虚拟货币
在投资数字货币时，首要原则是远离那些仅凭炒作或流行文化吸引眼球的虚拟货币。这类货币往往缺乏内在价值，且容易被项目方操控，最终可能导致投资者资产受损。
2.审慎研究山寨币
山寨币指的是新发行或交易量极低的虚拟货币。新手投资者需格外警惕，避免落入山寨币的陷阱。在投资前，务必验证代币的合法性，可以通过查阅项目白皮书、在社群中收集反馈等方式，确保不投资于虚假项目。
3.加强资产安全防护
许多数字货币诈骗案件的发生，源于投资者对资产安全性的忽视。因此，不论是通过交易所还是场外交易，都应确保交易对手方安全可靠。建议新手优先选择知名度高、交易量大的交易所进行交易。同时，对于未知链接要保持高度警惕，切勿轻易泄露个人信息和钱包地址，以防资金被盗。