随着2024年比特币ETF的获批，紧接着以太坊ETF也相继通过，币圈投资领域迎来了诸多变革。对于想要涉足币圈投资却感到迷茫的新手而言，本文将助您快速构建起投资加密货币的知识框架。而对于经验丰富的投资者，您则可以根据自身需求，进一步深入探索并精进在特定领域的技能。接下来，让我们一同深入了解。
加密货币、虚拟货币是什么?怎么玩?
虚拟货币，即存在于网络空间中的货币，其独特之处在于没有像银行或政府那样的中央机构进行管控，而是依赖于区块链技术来运行。这意味着，只要有手机和互联网连接，任何人都可以参与虚拟货币的交易。在日常新闻中，我们常听到的“虚拟货币”、“加密货币”以及“数字资产”，实际上都是指这一新兴领域。
加密货币的种类繁多，其中比特币是先驱也是最为人所熟知的。自比特币之后，又涌现出了众多其他类型的虚拟货币，如以太坊、狗狗币等，这些通常被统称为“山寨币”，以区别于比特币。截至目前，仅Coingecko平台就收录了超过10,000种虚拟货币，而未被该平台追踪的虚拟货币种类更是数以十万计，显示了这个市场的蓬勃生机。
此外，还有一类特殊的加密货币，它们既不是比特币也不是山寨币，而是被称为美元稳定币(简称“稳定币”)。这类货币的价值通常与美元等法定货币挂钩，以保持其稳定性。在投资加密货币时，很多投资者会先将本地货币(如RMB)兑换成稳定币，再用稳定币进行投资操作，这与我们在投资美股时先将RMB换成美元的做法相似。USDT是目前应用场景最广泛的稳定币之一。需要注意的是，虽然理论上可以直接用RMB买卖某些加密货币，但实际上能投资的种类会非常有限，因此，通过兑换稳定币进行投资成为了一种更为普遍的选择。
币圈的市场规模有多大?
根据Coingecko的数据统计，目前币圈市场的总市值约为2.5万亿美元，这一数字曾在2021年11月达到历史高点，即3万亿美元。
进一步细分市值占比，我们可以看到比特币独占鳌头，占据了52.8%的市场份额;以太坊紧随其后，占据了15.6%;稳定币则占据了6.6%的份额;而其余上万种山寨币加起来，仅占据了剩余的25%。
那么，2.5万亿美元究竟意味着什么呢?以隔壁台湾省股市为例，根据台湾证券交易所公布的数据，截至2024年7月19日，台湾股市的总市值约为729,433亿新台币，换算成美元约为2.22万亿美元。这意味着币圈市场的总市值已经与台湾股市的总市值相当。
如果将比特币放在全球资产类别中进行排名，根据Global
Ranking的统计，比特币的市值已经位列全球第9位。与贵金属相比，比特币的市值仅次于黄金和白银，显然已经成为主流资产之一。
币圈真的能赚钱吗?
币圈是一种投资渠道，确实可以带来收益，但其波动性远大于股票，因此赚钱机会虽多，但同样存在大幅亏损的风险，投资者必须做好充分的风险管理。
币圈与股票在许多方面有相似之处，如现货、期货、期权的交易方式，以及保守的投资方式如活期存款和定期存款。然而，在核心投资策略上，两者存在较大差异。
币圈的涨跌与基本面因素的关联相对较弱，有时受到MEME风潮、名人炒作等非基本面因素的影响，价格会出现暴涨暴跌的走势。因此，在投资前，投资者需要深入了解市场动态，避免盲目跟风导致被套牢。
以2021年为例，富豪Elon
Musk频繁发表看好狗狗币的推文，导致该币种价格飙升，市值一度接近1000亿美元的高峰，但随后又迅速下跌。这充分说明了币圈市场的波动性和非基本面因素对其价格的重要影响。
对于初学者来说，建议从市值最大、相对稳定的比特币和以太坊开始投资。此外，也可以考虑低风险的美元放贷和套利策略，这些策略通常能带来10%至30%的年化收益率。
加密货币到底是什么?为什么要投资加密货币?
“为何要投资加密货币?”这是每位新手踏入币圈时都会有的疑问。针对这一疑问，以下是由经验丰富的前法人机构股票操盘人总结的五大投资加密货币的理由：
原因1：潜在的高回报
以2014年麻省理工学院的比特币计划为例，当时参与者每人免费获得0.33枚比特币，价值约100美元。若他们持有至2021年6月卖出，将获得超过130倍的回报率;若在高点卖出，回报率更是超过200倍。尽管高回报伴随着高风险，如2022年市场进入升息周期时比特币暴跌70%，但2023年重返市场后，其年回报率高达162%，远超其他投资品种。
原因2：优化投资组合
在传统投资组合中增加少量加密货币，有助于提升长期表现。近年来，特斯拉、毕马威(KPMG)等知名企业已将比特币纳入其资产配置中，进一步证明了加密货币作为多元化投资工具的价值。
原因3：应对极端风险
在地缘政治风险高的时期，如俄乌战争期间，两国金融体系受阻，民众转而使用加密货币作为避险资产。对于民众而言，配置一些加密货币也是应对不确定性的策略之一。
原因4：抓住时代机遇
每种资产都有其“黄金40年”的投资周期，资金流动带动资产上涨。如今，加密货币正逐渐成为年轻一代的热门选择。根据Coinbase等机构的报告，美国及韩国的大量年轻人群已投资于加密货币，预示着未来将有更多资金流入这一领域。
原因5：ETF的合规与普及
2024年，美国监管机构相继批准了比特币和以太坊ETF的上市，标志着加密货币正式成为合规、受监管的资产类别。这些ETF的推出不仅提升了加密货币的市场认知度，还降低了企业和机构投资者的进入门槛。例如，贝莱德(BlackRock)和富达投资等传统资产管理巨头已深入涉足加密资产市场，进一步推动了加密货币的普及和认可。
币圈入门投资前3大须知
须知 1：了解比特币
比特币是目前市值最大、也是最早的加密货币，由匿名开发者中本聪在2008年提出。对于初次接触币圈的新手来说，从投资比特币开始是一个不错的选择。虽然其涨幅可能不如某些迷因币那样惊人，但在市场下跌时，比特币往往能展现出较强的支撑力，帮助投资者避免盲目追涨杀跌的陷阱。
中本聪设计比特币的核心理念之一，是将其总量锁定在2100万枚的上限，通过稀缺性来对抗各国央行无节制的宽松政策。自2008年金融危机以来，各国央行为了挽救经济，纷纷采取量化宽松措施，虽然短期内缓解了危机，但长期却导致了通货膨胀的加剧。相比之下，比特币作为总量有限的资产，其价值将随着时间的推移而逐渐凸显。
须知 2：认识币圈的牛熊周期
比特币具有每四年产量减半的特性，而历史上的价格高点也大致符合四年一次的间隔规律。因此，很多人认为比特币的减半事件对牛市的到来具有重要影响。自比特币诞生以来，已经历了三轮四年循环，这一规律成为判断币圈市场牛熊周期的重要指标之一。在投资时，了解并参考牛熊周期的规律，有助于提高投资的成功率。
须知 3：了解币圈的市场惯性
投资加密货币时，不能简单地将投资股票或其他资产的方法直接套用。在涉足币圈市场之前，必须深入了解其市场惯性和独特特点。以2017年1月1日和2023年1月1日市值排名前十的加密货币为例，除了比特币(BTC)、以太坊(ETH)和瑞波币(XRP)外，其他币种都经历了大洗牌。这意味着，如果投资者选错了币种并盲目加仓以图摊低成本，很可能会遭受重大损失。因此，在投资加密货币时，必须保持谨慎态度并充分了解市场动态。
币圈入门：该怎么买币?
注册币圈交易所
要开始投资虚拟货币，首先需要将手头的人民币汇入交易所(即入金)。入金方式多样，包括刷卡、银行转账美金等，但对于大多数用户而言，以下路径在成本和效率上都是最优选择：
银行人民币 → 充入交易所 → 在交易所将人民币兑换为稳定币 → 将稳定币转出到国际交易所 → 开始投资虚拟货币
这里可能会产生两点疑问：
1.为什么要注册国际交易所?
国际交易所因资金量庞大，上架的币种多，交易时享有更高的流动性(即买卖资金充足，无需长时间等待成交)。相比之下，台湾交易所市场规模较小，能投资的币种也相对有限。就像投资美股时，直接通过美股券商交易能提供更多选择和功能。例如，全球最大的交易所币安，一天的现货交易量可达100亿美元，远超台湾交易所的百倍以上。
2.为什么要将人民币兑换为稳定币?
稳定币是一种价格锚定在1美元的加密货币，类似于数字美元。由于加密货币的主流结算单位以稳定币为主，因此需要先将人民币兑换为稳定币后再转出。这类似于在美股交易前需要先兑换成美金。
币圈入门：怎么看盘?
目前币圈市场中，最为广泛使用的行情分析软件包括Coingecko和Coinmarketcap，它们收录了市场上绝大多数的主流资产，能够满足95%以上的用户需求。这两款软件不仅提供实时的价格查询功能，还允许用户追踪投资组合的回报率。整体而言，它们的服务内容相似，选择哪款主要取决于个人使用习惯和偏好。
如果你对新兴的小型加密货币感兴趣，Dex
Screener是一个不错的工具。它能直接抓取区块链的最新信息，实时更新最新上线的币种，但这也要求用户具备一定的判别能力，更适合进阶用户。
另外，在股票市场中广受欢迎的TradingView同样支持加密货币的查询，尽管其覆盖的币种数量没有上述两个网站多，但它更适合用于特定的技术分析、回测等场景。
总的来说，这些工具可以相互补充，并不冲突。以下是对这些行情分析软件及其用途的简要总结：
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Coingecko：一款免费的行情分析软件，适合用于查询报价、追踪投资组合的回报率。新用户可以通过其官方教程快速上手，如“Coingecko使用教学：追踪加密货币价格的实用工具”。
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Coinmarketcap：同样是一款免费的行情分析软件，功能与Coingecko相似，也支持查询报价和追踪投资组合。对于初学者来说，“CoinMarketCap
是什么?如何用 CMC 追蹤虛擬貨幣價格?”等指南文章会非常有帮助。 -
Dex Screener：专注于挖掘潜在的小型加密货币，提供实时更新的区块链信息，适合有一定经验的用户寻找投资机会。
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TradingView：虽然加密货币种类相对较少，但其在技术分析和回测方面的功能强大，适合需要深入分析的用户。部分高级功能可能需要付费开通。
币圈入门投资： 7 种实战策略
在币圈领域，除了基本的买卖价差获利外，还蕴藏着多种独特的投资机会。以下是七种加密货币投资策略，建议从小额资金开始尝试，逐步扩大投资规模。
策略 1：长期持有
在加密货币市场，想要获得长期收益并不容易，因为市场波动性极大，进场时机对投资回报有重大影响。若想分享加密货币产业的长期红利，可以借鉴股市中的“自组ETF”思路，构建多样化的投资组合并长期持有。
策略 2：短线操作
短线操作包括技术分析和事件型交易。技术分析需要深入了解市场惯性，而事件型交易则依赖于及时的信息和基本面分析，辅以技术分析可增加稳健性。抓住市场热点和突发事件，灵活操作以获取短期利润。
策略 3：低风险美元放贷
对于初学者，低风险放贷是一个简单且适合各阶段投资者的策略。在欧易等交易所，可以将美元借给其他交易者以赚取利息，年化收益率可达10%至30%。这种方式既能获得稳定收益，又可将利息再投资加密货币，实现双重增值。
策略 4：低风险套利
套利策略如期现套利，在牛市中可能带来超过100%的年化收益，通过赚差价格来获得收益。
策略 5：空投，免费领取加密货币
空投是加密货币项目为了营销和社区建设而赠送的代币。通过参与项目空投，投资者可以免费获得代币，有时价值不菲。关注项目动态，及时参与空投活动，是低成本获取加密货币的好机会。
策略 6：GameFi
GameFi是将游戏与金融结合的区块链游戏，玩家可以通过游戏获得加密货币和NFT等奖励。这类游戏通常具有较短的生命周期和较高的波动性，适合有一定经验的投资者。选择热门且稳定的GameFi项目，享受游戏与投资的双重乐趣。
策略 7：NFT(非同质化代币)
NFT是区块链上的独特资产，如图片、数字艺术品等。NFT市场价格波动较大，适合有一定市场判断力和风险承受能力的投资者。通过深入研究NFT市场趋势和艺术家作品，可以发掘具有潜力的NFT项目进行投资。
留意币圈诈骗
在币圈投资领域，相比起投资亏损所带来的经济损失，更令人担忧的是遭遇诈骗与钓鱼陷阱。由于加密货币的匿名性和去中心化特性，一旦资产丢失，往往意味着高达90%以上的概率是无法追回的，这使得投资者在享受投资便利的同时，必须格外警惕潜在的安全风险。
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首要原则是坚守安全底线：在任何情况下，都不应轻易泄露自己的私钥、密码或个人敏感信息。私钥是加密货币所有权的唯一证明，一旦落入不法分子之手，便如同将钱包的钥匙交给了小偷，后果不堪设想。因此，务必妥善保管好这些关键信息，避免在任何非官方、不安全的平台上输入或分享。
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警惕高收益诱惑：网络上充斥着各种声称能提供高额回报、保证稳赚不赔的投资项目。然而，这些往往都是诈骗分子的惯用伎俩。他们利用投资者追求快速致富的心理，编织虚假的财富梦，诱骗投资者投入资金。记住，任何投资都存在风险，没有绝对稳赚不赔的项目。遇到这类承诺时，务必保持冷静，多方查证信息的真实性，切勿轻信陌生网友的推荐或建议。
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加强自我保护意识：除了不泄露敏感信息和警惕高收益诱惑外，投资者还应主动学习加密货币投资的相关知识，提升自己的风险识别能力。了解常见的诈骗手法和钓鱼陷阱的特征，掌握基本的网络安全防护措施，如使用强密码、定期更换密码、不在公共网络上处理敏感信息等。此外，加入正规的投资者社群或论坛，与有经验的投资者交流心得，也是提升自我保护意识的有效途径。
如何分析交易平台、交易所的风险?
在当今复杂的网络环境中，存在大量伪装成正规加密货币交易平台的欺诈网站，这些网站严重威胁着用户的个人信息安全和资金安全。一旦不慎踏入这些诈骗陷阱，轻则个人信息泄露，重则可能导致巨额资金被盗。因此，在选择和使用加密货币交易平台时，务必保持高度警惕，并遵循以下五大详细审视标准：
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核实推荐来源：首先，要仔细考虑是谁向你推荐了这家交易所。如果推荐来自你信任的朋友、家人或业内知名人士，那么可以作为一个正面参考。但即便如此，也不应完全依赖单一推荐，而应进一步自行核实。如果推荐来源不明或带有强烈的推销色彩，那么就需要格外小心了。
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第三方排名验证：利用可靠的第三方网站或平台来查看该交易所的排名和评价。这些第三方机构通常会根据交易量、用户口碑、安全性等多个维度对交易所进行评估和排名。通过对比多家第三方机构的排名和评价，可以更加全面地了解交易所的真实情况，避免被虚假宣传所误导。
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监管牌照核查：正规的加密货币交易所通常会在其官方网站上明确展示其监管牌照信息。这些监管牌照是由各国金融监管机构颁发的，旨在确保交易所遵守相关法律法规，保障用户权益。因此，在选择交易所时，务必仔细核查其是否拥有有效的监管牌照，并确认该牌照的真实性和有效性。
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警惕异常高息诱惑：一些诈骗网站会利用投资者追求高收益的心理，推出看似诱人的高息机制或投资项目。然而，这些高息往往隐藏着巨大的风险，甚至可能是庞氏骗局的一部分。因此，在面对异常高息诱惑时，一定要保持冷静和理性，不要轻易相信并投入资金。
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资产储备证明：正规的加密货币交易所通常会公开其资产储备情况，以证明其有足够的资金来应对潜在的提现需求和市场波动。这些资产储备证明可以是冷钱包地址、审计报告或其他形式的公开信息。通过查看这些证明文件，可以初步判断交易所的财务状况和运营稳定性。当然，需要注意的是，这些证明文件也可能存在伪造的风险，因此还需要结合其他信息进行综合判断。